- Intelligente Verträge im Projekt Agora könnten neue Zahlungsmethoden einführen und Transaktionen ermöglichen, die derzeit nicht durchführbar sind.
- Die BIZ sieht die Tokenisierung als entscheidend an, um die digitale Buchführung und den Transfer von Vermögenswerten voranzutreiben und die Fähigkeiten des Finanzsystems zu verbessern.
Mit dem Projekt Agora will die BIZ Pionierarbeit bei der Tokenisierung von Währungen und Finanzinstrumenten unter Verwendung eines einheitlichen Ledgers auf globaler Ebene leisten.
Diese Initiative nutzt die zentrale Rolle der BIZ im globalen Bankensystem, indem sie sieben Zentralbanken aus verschiedenen Regionen wie Frankreich, Japan, Korea, Mexiko, die Schweiz, England und die US-Notenbank sowie ein breites Konsortium privater Finanzunternehmen zusammenbringt.
Das Projekt Agora zielt darauf ab, die Integration von tokenisierten Bankeinlagen von Privatkunden mit tokenisierten Zentralbankgeldern auf einer programmierbaren Grundlage zu erforschen, die sowohl den öffentlichen als auch den privaten Sektor umfasst.
Es wird erwartet, dass durch den Einsatz intelligenter Verträge innovative Abwicklungsmethoden eingeführt und Transaktionsarten ermöglicht werden, die derzeit nicht praktikabel sind, wobei der Schwerpunkt auf der Überwindung der zahlreichen strukturellen Herausforderungen liegt, die in modernen Zahlungssystemen auftreten, insbesondere bei internationalen Transaktionen.
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Die BIZ stützt sich auf das Unified-Ledger-Konzept, das die Institution im vergangenen Herbst ausführlich erläutert hat. Sie erkennt die Tokenisierung als Schlüsseltechnologie für die digitale Darstellung von Ansprüchen auf einer programmierbaren Plattform an und betrachtet sie als nächste logische Weiterentwicklung der digitalen Buchführung und Vermögensübertragung.
Der Prozess der Tokenisierung hat das Potenzial, die Funktionalität der Finanz- und Währungssysteme erheblich zu verbessern, indem er die herkömmlichen Unterscheidungen zwischen Nachrichtenübermittlung, Verhandlung und Abrechnung aufhebt und so die Entstehung neuartiger Wirtschaftsstrukturen erleichtert.
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Obwohl Kryptowährungen und dezentrales Finanzwesen (DeFi) einen Einblick in das Potenzial der Tokenisierung bieten, hält die BIZ Kryptowährungen für ein unzureichendes System für die Zukunft des Geldes. Sie argumentiert, dass selbst Stablecoins nach mehreren Krisen die Notwendigkeit von durch Zentralbanken ausgegebenen Währungen unterstreichen.
Um das Potenzial der Tokenisierung voll auszuschöpfen, müssen von Zentralbanken ausgegebene digitale Währungen, tokenisierte Einlagen und tokenisierte Ansprüche auf andere Vermögenswerte in einer neuen Finanzmarktinfrastruktur zusammengeführt werden .
Diese Infrastruktur, die auf einem einheitlichen Ledger basiert, soll verhindern, dass das künftige Finanzsystem in isolierte Silos zerfällt, was darauf hindeutet, dass zwar mehrere Ledger nebeneinander existieren können, aber eine Plattform vorhanden sein sollte, um sie zu verbinden.
Der Wandel hin zur Tokenisierung von Vermögenswerten
Das globale Finanzökosystem steht mit der Einführung der Tokenisierung von Vermögenswerten, einem Prozess, der die digitale Darstellung von physischen und finanziellen Vermögenswerten auf einer Blockchainermöglicht, vor einem Wandel .
Dieser digitale Sprung, der durch die Blockchain-Technologie ermöglicht wird, soll das Finanzsystem transparenter und effizienter machen. Mit einem geschätzten Marktpotenzial von 16 Billionen US-Dollar bis 2030, so die Boston Consulting Group und ADDX, könnte die Tokenisierung von Vermögenswerten die wirtschaftlichen Strukturen weltweit neu definieren.
Bei der Tokenisierung werden die Rechte an einem Vermögenswert, z. B. einem Kunstwerk oder Unternehmensanteilen, in ein Blockchain-basiertes digitales Token umgewandelt. Dieser Token verkörpert den Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts und erleichtert die Verfolgung und Übertragung des Eigentums.
Larry Fink, CEO von BlackRock, hat die Effizienz, die Kostensenkung und den verbesserten Zugang für Investoren hervorgehoben, die die Tokenisierung den Kapitalmärkten bringen könnte.
Chainlink’s Proof of Reserve: Verbesserung von Vertrauen und Transparenz
Eine der wichtigsten Technologien zur Realisierung des Potenzials der Tokenisierung von Vermögenswerten ist Chainlinks Proof of Reserve (PoR). Chainlink PoR bietet einen dezentralen Verifizierungsdienst, der Off-Chain-Daten auf der Kette weiterleitet und sicherstellt, dass tokenisierte Vermögenswerte durch angemessene Sicherheiten gedeckt sind.
Der Prozess der Tokenisierung eines Vermögenswerts umfasst die Auswahl des Vermögenswerts, die Definition des Token-Typs, die Wahl der Blockchain und die Verifizierung der Off-Chain-Vermögenswerte. Chainlink PoR spielt in diesem Prozess eine entscheidende Rolle, indem es die Prägung von Token sicherstellt und einen Echtzeitnachweis der Besicherung liefert.
Dies erhöht nicht nur die Sicherheit von tokenisierten Vermögenswerten, sondern führt auch ein neues Maß an Transparenz und automatisierter Verifizierung in das Ökosystem ein.
Die Zukunft der Finanzmärkte: Schlüsselfaktoren für eine erfolgreiche Tokenisierung
Projekte wie TUSD, Poundtoken und Cache Gold haben bereits Chainlink PoR Secure Mint integriert, um sicherzustellen, dass ihre Token vor der Prägung ausreichend durch Reserven abgesichert sind. Darüber hinaus unterstützt Chainlink PoR das Prägen, Einlösen und Brennen von umhüllten Token, indem es diese Prozesse anhält, wenn die Token unterbesichert sind.
Der Erfolg von Projekten zur Tokenisierung von Vermögenswerten hängt von mehreren Faktoren ab, darunter Sicherheit, automatische Überprüfung, Transparenz und kettenübergreifende Interoperabilität. Die Technologien von Chainlink, wie PoR und das Cross-Chain Interoperability Protocol (CCIP), tragen maßgeblich dazu bei, diese Anforderungen zu erfüllen und ermöglichen eine sichere, transparente und interoperable Zukunft für tokenisierte Vermögenswerte in verschiedenen Blockchain-Umgebungen.
