- Das FBI empfiehlt, nicht registrierte Krypto-Dienste nicht zu nutzen und verweist auf die Gefahren und die Einhaltung der AML/KYC-Vorschriften.
- Bei den jüngsten Durchsetzungsmaßnahmen wurden Samourai Wallet und andere dabei erwischt, wie sie ohne Lizenzen arbeiteten und Geld wuschen.
Das Federal Bureau of Investigation (FBI) gab am 25. April eine wichtige Warnung für alle amerikanischen Bürger heraus, die Kryptowährungen verwenden. Vermeiden Sie unregistrierte Krypto-Geldübertragungsdienste, lautete die wichtigste Warnung.
Wenn diese Dienste nicht nach US-Bundesrecht als Money Services Businesses (MSB) registriert sind, bringen sie ihre Nutzer in große Gefahr. Laut FBI müssen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) befolgt und ausreichende KYC-Daten (Know-Your-Customer) gesammelt werden.
JUST IN: 🇺🇸 FBI warns Americans against using unregistered crypto money transmitting services
— wallstreetbets (@wallstreetbets) April 25, 2024
Ein Muss für Krypto-Enthusiasten: Überprüfung der Registrierung
Bevor Verbraucher Geschäfte mit einem Kryptowährungsdienst abschließen, wird empfohlen zu prüfen, ob dieser von den amerikanischen Regierungsbehörden als MSB zertifiziert wurde. Dies betrifft das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums.
Solange Sie sich bei FinCEN registrieren lassen, erhalten Sie nämlich keine staatliche Anerkennung für die Sicherheit, sondern nur ein Legitimationszertifikat.
Um den Nutzern zu helfen, sich in der komplizierten Kryptowelt zurechtzufinden und fundierte Entscheidungen zu treffen, muss man diesen Unterschied verstehen.
Das Verständnis von App-Listings kann Ihnen helfen, rechtliche Probleme zu vermeiden
Das FBI betonte außerdem, dass die bloße Verfügbarkeit einer Kryptowährungs-App in bekannten App-Stores nicht bedeutet, dass sie legitim ist oder von der Regierung gebilligt wurde.
Benutzer können fälschlicherweise Dienstleistungen vertrauen und nutzen, die nicht nur ungesetzlich sind, sondern aufgrund dieser Fehleinschätzung auch potenziell gefährlich sein können. Bevor man einen Kryptowährungsdienst nutzt, sollte man sich gründlich informieren und seine Sorgfaltspflicht erfüllen.
Was passiert in der Kryptowelt im Lichte der jüngsten Verbote?
Die jüngsten Durchsetzungsmaßnahmen gegen nicht registrierte und nicht konforme Krypto-Dienste waren der Auslöser für die Warnung der Agentur, wie ETHNews bereits berichtet hatte.
Bezeichnenderweise führten die Behörden am 24. April, dem Tag vor der Warnung, eine Razzia bei der Samourai Wallet durch, wobei sie die Kontrolle über die Website des Unternehmens übernahmen und die beiden Entwickler festnahmen.
Die Anschuldigungen: Betrieb eines unerlaubten Geldtransfers und Bereitstellung von Coin-Mixing-Funktionen, um Geldwäsche zu ermöglichen.
Dieser Fall sowie Maßnahmen, die gegen andere Organisationen wie Tornado Cash, ChipMixer, Helix und internationale Börsen wie Bitzlato und BTC-e ergriffen wurden, verdeutlichen einen wachsenden Trend der behördlichen Überwachung im Kryptobereich.