- Dokumen-dokumen menunjukkan kegagalan dalam melaporkan transaksi, termasuk yang berasal dari negara-negara yang berada di bawah sanksi AS, kepada pemerintah.
- Program kepatuhan Block berada di bawah pengawasan, dengan klaim adanya kelemahan sistemik dan kesadaran dari para pimpinan dan dewan.
Jaksa federal di Amerika Serikat saat ini sedang menyelidiki transaksi keuangan di Block, sebuah perusahaan mata uang kripto yangdidirikan oleh Jack Dorsey dari Twitter. Penyelidikan ini berfokus pada dugaan kekurangan kepatuhan dalam unit-unit utama Block, yaitu Square dan Cash App.
❖ JACK DORSEY'S BLOCK FACES SCRUTINY FROM FEDERAL AUTHORITIES OVER NON-COMPLIANT CRYPTO SERVICES
Federal prosecutors are scrutinizing Block’s crypto unit, working with whistleblowers to investigate the company's compliance practices, two sources familiar with the matter told…
— *Walter Bloomberg (@DeItaone) May 1, 2024
Dokumen yang diberikan oleh seorang mantan karyawan kepada jaksa di Distrik Selatan New York konon mengungkapkan ketidakcukupan dalam mengumpulkan informasi pelanggan untuk menilai risiko. Tuduhan termasuk memproses ribuan transaksi yang melibatkan negara-negara yang berada di bawah sanksi ekonomi dan memfasilitasi transaksi mata uang kripto untuk kelompok teroris.
“Block memiliki program kepatuhan yang bertanggung jawab dan ekstensif dan kami secara teratur menyesuaikan praktik kami untuk memenuhi ancaman yang muncul dan lingkungan peraturan sanksi yang terus berkembang.
Program kepatuhan kami mencakup sistem, alat, dan proses untuk penyaringan sanksi, serta menyelidiki dan melaporkan masalah sanksi sesuai dengan kewajiban peraturan kami.
Terus meningkatkan keselamatan dan keamanan ekosistem kita merupakan prioritas utama Block. Kami telah dan tetap berkomitmen untuk mengembangkan pekerjaan ini, serta terus berinvestasi secara signifikan dalam program kepatuhan kami.”
Banyak transaksi, yang mencakup transaksi kartu kredit, transfer dolar, dan transaksi Bitcoin, dilaporkan tidak dilaporkan kepada pemerintah. Meskipun ada peringatan tentang pelanggaran ini, mantan karyawan tersebut mengklaim bahwa Block gagal memperbaiki proses perusahaan.
Terkait: Mantan CEO Binance Changpeng Zhao Menerima Hukuman Penjara Ringan
Dokumen tersebut, yang mencakup hampir 100 halaman, menyoroti transaksi, terutama yang bernilai rendah, yang melibatkan entitas di negara-negara yang terkena sanksi AS, termasuk Kuba, Iran, Rusia, dan Venezuela, hingga tahun lalu.
Menurut mantan karyawan tersebut, departemen kepatuhan di Block menunjukkan kelemahan sistemik, sehingga menimbulkan kekhawatiran tentang kepemimpinan dan kepatuhan terhadap peraturan. Sentimen ini digaungkan oleh orang kedua yang memiliki wawasan langsung ke dalam program pemantauan Block.
Edward Siedle, mantan pengacara yang mewakili mantan karyawan tersebut, menyatakan bahwa pimpinan dan dewan direksi Block menyadari adanya kekurangan dalam hal kepatuhan dalam beberapa tahun terakhir.
Menanggapi pertanyaan-pertanyaan tersebut, juru bicara Block menekankan komitmen perusahaan terhadap program kepatuhan yang kuat. Mereka menyatakan bahwa Block terus memperbarui praktik-praktiknya untuk mengatasi ancaman dan kerangka kerja peraturan yangterus berkembang. Selain itu, mereka menegaskan kepatuhan Block terhadap kewajiban hukum terkait penyaringan dan pelaporan sanksi.
Juru bicara tersebut menegaskan kembali dedikasi Block untuk meningkatkan keselamatan dan keamanan dalam ekosistemnya, menyoroti investasi yang sedang berlangsung dalam upaya kepatuhan. Mereka menggarisbawahi prioritas utama perusahaan untuk menjaga operasinya sambil beradaptasi dengan perubahan peraturan dan tantangan yang muncul.
